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NUMERO 210 - NOVEMBRE / DICEMBRE 2012
IL COMMERCIALISTA VENETO
come dire … parte dagli
anni 80/90 dello scorso
secolo, con i tempi dovuti
e con costante opera di
persuasione giunge al-
l’obiettivo da loro deside-
rato. Per essere più chiaro
voglio farti l’esempio del-
la rana, lo conosci?
Se parliamo di …diciamo
.... di Riccardo Illy, si ma
non capisco cosa c’entra
il caffè con le raccomanda-
zioni GAFI e quali conclusioni possiamo trarne.
1.
Hai una buona memoria per l’autore, prendo il libro e ti leggo il passo che ci
interessa.
Nel fantasioso e un po’ crudele
esperimento della “
rana cinese
”, si pren-
dono due rane e due pentole piene d’acqua. Si lascia cadere la prima rana in
una delle pentole quando l’acqua è ancora fredda, poi si mette la pentola
sul fuoco e la si porta pian piano a ebollizione.
In questo caso la rana muore bollita, perché si abitua gradualmente al
cambiamento di temperatura, si intorpidisce, e non si accorge quando arri-
va il punto di non ritorno, quando conviene saltar fuori e salvarsi.
Nel secondo caso, invece, si porta l’acqua a ebollizione e solo allora si
butta dentro la rana. Appena sfiora l’acqua bollente, la rana si scotta e
istintivamente schizza via il più lontano possibile. Si ritroverà con qualche
ustione e qualche ammaccatura, ma si salverà.
Ed è quello che hanno fatto e nessuno se ne è accorto!
Tutti parlavano di calcio o della farfalla di Belen e non si rendevano conto
di cosa succedeva per piangersi addosso dopo.
Ma ti posso portare altri esempi: la pianificazione fiscale, la conosci?
Beh, alla pianificazione fiscale ci pensa mia moglie, forse come in tutte le
famiglie italiane, ma mi devo preoccupare?
Che tu non lo conosca, non c’è problema, ci penso io a colmare le tue
lacune.
Ebbene, la pianificazione fiscale è un insieme di schemi “ideati dai numeri
primi” della City di Londra per le
celebrities
o facoltosi contribuenti, bada
bene tutto legale, schemi che permettono di non pagare ovvero di minimiz-
zare il pagamento delle tasse.
Che tu ti debba preoccupare, questo si!
Anche perché e, questo te lo dicono chiaramente, chiuso uno schema,
troveranno un altro schema per aggirare l’ostacolo.
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Oggi che mi sto togliendo un peso dalla coscienza, te la voglio dire tutta:
hai presente il discorso del più probabile che non.
In effetti è probabile che questa normativa non funzioni, guarda a cosa
hanno fatto a Rapetto.
Scusa, ma chi è Rapetto?
Si hai ragione, la domanda è legittima ed è frutto di disinformazione, anzi di
cancellazione dell’informazione.
Rapetto, anzi Il Comandante
(tutti lo chiamavano così mostrandogli rispet-
to), era un genio della Guardia di Finanza e l’hanno scaricato.
Mi chiederai perché genio. E io ti cito il suo
Curriculum Vitae
.
Ebbene, a capo di un team di intelligence della Guardia di Finanza porta a
segno le seguenti operazioni: (i) smaschera gli hacker che sono entrati nei
sistemi informatici del Pentagono; (ii) scoperchia una mega truffa ai danni
dell’INPS con l’operazione Macchianera; (iii) svolge l’indagine sulle slot
machine non collegate all’Agenzia delle Entrate (imbroglio da 98 miliardi di
Euro) oltre ad altre operazioni nei confronti di evasori fiscali e pirati infor-
matici.
Tu diresti, a questo genio, a questa risorsa che abbiamo nel corpo, valoriz-
ziamola, diamogli una sfida veramente difficile, sai con quelli della stessa
razza. Penso che sarebbe stato un giusto riconoscimento se lui ne avesse
avuto voglia o coraggio. Si, penso che coraggio o voglia non gli mancasse-
ro ma lo hanno promosso, lo volevano rispedire sui banchi di scuola, sai a
tenere i corsi al Centro alti studi della Difesa.
In pratica un’umiliazione a un GLADIATORE come lui e lui giustamente ha
ringraziato e ha dato le dimissioni
3
.
Come dicono gli inglesi:
game over
.
CONSIDERAZIONI
Ti faccio una domanda e voglio una risposta:
nonostante la tua opinione negativa sulla normativa antiriciclaggio, que-
sta è servita a qualcosa così da poter dire che oggi la situazione è diversa
o no? No. Per carità di Dio, no!!!
E’ passato il messaggio che volevano loro ma la situazione è ben diversa.
Per farmi capire, ti faccio un esempio e ti parlo della legislazione contro la
criminalità organizzata, normativa che è in sé nella normativa antiriciclaggio:
ebbene si dice che detta normativa contro le mafie in Italia sia la più dura e
la più avanzata mentre in Europa sia all’anno zero
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.
Di questo spot pubblicitario, dopo aver parlato con Piero, il riciclatore, ho
cambiato idea ed ora io non sono più convinto di quanto affermato dalla
stampa nazionale e non.
All’estero, come si dice, se ti prendono con le mani nella marmellata, sono
guai: pensa all’America con lo scandalo HSBC
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, banca accusata di
riciclaggio dal Senato americano per aver finanziato i narcotrafficanti
cosicché ha dovuto accantonare a bilancio 1,8 miliardi di $ ovvero alla
Germania dove se le autorità di vigilanza chiamano con il cellulare dopo
avere ricevuta una SOS (Segnalazione di operazione sospetta) significa
che questi stanno venendo a prenderti direttamente con il cellulare per
chiuderti in prigione e buttare via la chiave.
In Italia, al contrario, un comico, che in confidenza non mi è nemmeno tanto
simpatico, a più riprese ha detto che in un’azienda si rubava (caso Parmalat),
ma nessuno gli ha creduto, non sono neanche andati a vedere se per caso
aveva ragione lui, solo silenzio.
Dirai, cattiva comunicazione, ma intanto per un decennio hanno rubato e
solo alla fine li hanno arrestati con danni all’economia e al tessuto sociale
… di cui ancora non si è accertata la gravità. Questi sono predatori, loro al
contrario si considerano UOMINI DEL RINASCIMENTO e dato che ci
siamo vorrebbero essere anche ringraziati.
Si è vero, come Piero, il riciclatore, mi ha confidato, qualche affare poteva-
mo fare a meno di farlo, ma a sentire loro non sonomica le CORPORATION
o le grandi banche d’affari americane di cui nessuno parla ma che sono in
perenne conflitto di interessi e sono guidati unicamente dallo scopo di
massimizzare i profitti e minimizzare le perdite tanto che qualcuno parla di
sistema finanziario ombra o evoca il grande fratello.
Diversamente loro, da quello che ho capito, vedono il bene, l’approvano e
si limitiamo a dare alla gente i divertimenti che vogliono, creando nel
contempo posti di lavoro che altrimenti non esisterebbero.
E’ semplice e nessuno si fa male tanto che non vi possono essere respon-
sabili o no?
Beh, a proposito di responsabilità, nonostante la tua allergia, torniamo alla
disciplina dell’antiriciclaggio e parliamo dei risultati?
Se proprio devo risponderti, in verità questi risultati sono imbarazzanti
(importi o valori oggetto del reato di riciclaggio 3,2 miliardi di Euro - dati
GdF anno 2010) e questo nonostante sia stato normato tutto quello che si
poteva normare
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, mettendo in chiara difficoltà il cittadino comune che ri-
spetta la legge. In che senso? Nel senso che per decreto legge ogni cittadi-
no italiano può usare per contanti i suoi soldi con il limite di Euro 999=,
mentre se intende usare importi superiori dovrà attenersi a questa normati-
va antiriciclaggio che viola l’anonimato per avere la tracciabilità del movi-
mento, con i risultati sopra indicati, quando all’estero, ad esempio nei casi-
nò di Macao il limite di tracciabilità è di Euro 61.000,00= (per completezza
espositiva nei casinò di Macao nel 2010 è stato puntato l’equivalente di
tutto il contante prelevato da tutti i bancomat degli USA in un anno tanto
che la città si è guadagnata il soprannome di “Lavanderia Macao” e un
motivo ci sarà
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).
Dirai come hanno fatto? Semplice, hanno applicato il teorema della limita-
tezza di KennethArrow (Premio Nobel per l’economia anno 1972), teorema
SEGUE DA PAGINA 17
Riciclaggio & terrorismo
SEGUE A PAGINA 19
1
La rana cinese. Come l’Italia può tornare a crescere
- Edizioni Mondadori, 2008 - 168 pagine.
2
Sette – Corriere della Sera 13 luglio 2012 pag. 57.
3
Il Venerdì di Repubblica 13 luglio 2012 pag. 40.
4
Prodotto Interno Mafia – Einaudi 2011 pag. 64.
5
HSBC è nota per essere la banca più grande d’Europa.
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L’ultima normativa antiriciclaggio (D.Lgs. 231/07) si ispira ai principi di
know your customers
e di adeguata verifica della clientela calibrata sul rischio del cliente e
dell’attività svolta ed è completata dalla normativa di sequestro dei beni della criminalità organizzata chiudendo così il cerchio dell’azione di contrasto alla stessa.
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Internazionale - Agosto 2012 pag.74 e ss.